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龐茲騙局
查爾斯·龐茲（1920年）
龐茲騙局（英语：Ponzi scheme）是非法性質的層壓式推銷或稱「金字塔式騙局」商業推銷模式的一個著名的、成熟的代表案例，發生於20世紀初的美國，但到今日各種變體依舊存在金融市場中。
其運作模式為參與者要先付一筆錢作為入會代價，這與一般的証券基金會社的會員並無區別，但在龐茲騙局中，所賺的錢是來自其他新加入的參加者，而非公司本身透過业务所賺的錢，即所谓“拆东墙补西墙”。投資者通過不断吸引新的投資者加入付錢，以支付上線投資者的投資與利潤，初期通常在短時間內獲得回報以利於推行，再逐漸拉長還款時間。隨着更多人加入，資金流入不足支出，當現金總量龐大時尚不足以崩潰，甚至也可以正常投資事業來持續運作，但直到騙局泡沫爆破時，最下線的大量投資者便會蒙受金錢損失。
目录
1 名词来源
2 经过
3 延伸閱讀
4 参见
5 外部連結
名词来源
「龐茲騙局」稱謂源自美國一名意大利移民查尔斯·庞茲（Charles Ponzi），他於1919年開始策劃一個陰謀，成立一空殼公司騙人向這個事實上子虛烏有的企業投資，許諾投資者將在三個月內得到40%的利潤回報，然後龐茲把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當。由於前期投資的人回報豐厚，龐茲成功地在七個月內吸引了三萬名投資者，這場陰謀持續了一年之久才被戳破。
经过
查爾斯·龐茲在1903年移民到美國，從事過各種工作，包括油漆工等粗工。他曾於加拿大因偽造文書罪入獄，在美國亞特蘭大因人口販賣而服刑。龐氏發現最快速賺錢的方法就是金融工具，於是從1919年起，龐氏隱瞞了自己的過去，並抵達麻州波士頓，設計了一個投資計劃向當地人兜售。
投資計劃為投資某樣商品便可獲得高額回報，但龐茲刻意將計劃化簡為繁，讓一般人難以摸清。1919年，第一次世界大戰刚結束，世界經濟體系混亂，龐茲便趁混亂放出消息。他宣稱購買歐洲的某種郵政票券，再轉賣回美國便可以賺錢。國家之間由於政策和匯率等等因素，很多經濟行為一般人難以得知實況。然而龐茲宣稱，所有的投資在45天之內都可以獲得50%的回報，且他給最初的一批「投資者」於規定時間內拿到了承諾的回報，於是後面的「投資者」大量跟進。
在一年左右的時間裡，差不多有四萬多名波士頓市民變成龐氏的投資者，而且大部分是懷抱發財夢想的窮人，龐茲共收到約1500萬美元的小額投資，平均每人「投資」幾百美元，當時的龐茲被一些不明就裡的美國人稱為與哥倫布和马可尼（在当时被认为是无线电的發明者，但现在普遍认为是尼古拉·特斯拉发明的无线电）齊名的最偉大的三個意大利人之一。龐氏買下有20個房間的別墅，買了100多套昂貴的西裝，並配上專門的皮鞋，擁有數十根鑲黃金的拐杖，還給他的情人購買了無數昂貴的首飾，連煙斗都鑲嵌著鑽石。當某個金融專家揭露龐氏的投資騙術時，龐茲還在報紙上發表文章反駁。
1920年8月，龐茲宣告破產，他所收到的巨款，若按照他的許諾，可以購買幾億張歐洲郵政票券，事實上他只賣過兩張。此後，「龐氏騙局」成為一個專門名詞，意思是指用後來的「投資者」的錢回繳給前面的「投資者」當作回報。龐兹被判處五年刑期，出獄後又做了幾件類似的金融詐騙，因此坐了更久的牢。1934年被遣送回意大利，他竟然又想辦法詐騙墨索里尼，但也沒能得逞。1949年，龐兹在巴西的一個善堂去世，死時身無分文。
延伸閱讀
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Dunn, Donald. Ponzi: The Incredible True Story of the King of Financial Cons (Library of Larceny) (Paperback). New York: Broadway. 2004. ISBN 0-7679-1499-6.
Zuckoff, Mitchell. Ponzi’s Scheme: The True Story of a Financial Legend. New York: Random House. 2005. ISBN 1-4000-6039-7.
参见
- 1997年阿爾巴尼亞危機戰爭
- 河南浩辰公司特大農村詐騙案
- MMM騙局
- 直销
- 老鼠会
- 诈骗集团
- 伯納·馬多夫
- 羅伯特·艾倫·斯坦福
- 鴻源案
外部連結
Ponzi Schemes FAQ Information and advice from the US Securities and Exchange Commission
What is a Ponzi scheme? Ponzi scheme definition with distinctions, history, and other information
Ponzi scheme Illustration of a Ponzi scheme
The Ponzi Scheme and Tax Loss Describing tax recovery methods
Ponzi Schems Ponzi Schemes on Khan Academy.
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